2019年10月首批5家公募獲得基金投顧牌照。半年多以來，多家基金公司在團(tuán)隊建設(shè)、IT系統(tǒng)開發(fā)、業(yè)務(wù)拓展方面持續(xù)發(fā)力，多措并舉推動投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

試點啟動半年

基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)

易方達(dá)基金副總裁陳彤表示，投顧業(yè)務(wù)系買方代理，在業(yè)務(wù)邏輯、法律關(guān)系、系統(tǒng)架構(gòu)等方面都與傳統(tǒng)基金銷售業(yè)務(wù)不同。公司已經(jīng)建立了相關(guān)業(yè)務(wù)板塊，組建投研、市場、合規(guī)、中后臺團(tuán)隊，獨立開展基金投顧業(yè)務(wù)。

在人才招募和IT系統(tǒng)開發(fā)方面，易方達(dá)基金正在進(jìn)行第二階段的招聘工作，加強(qiáng)人力資源配置。“我們最先組建的是合規(guī)團(tuán)隊，培育和組建覆蓋基金投資、基金研究、信息技術(shù)、客戶服務(wù)等全鏈條服務(wù)團(tuán)隊。”陳彤表示，在當(dāng)前階段，公司并不急于將業(yè)務(wù)落地，而是花時間夯實基礎(chǔ)，構(gòu)建業(yè)務(wù)框架，做好頂層設(shè)計。

華夏財富相關(guān)人士表示，目前華夏財富在北上廣深等地?fù)碛谐^100位專業(yè)投資顧問，形成“線下+線上”立體化基金投顧服務(wù)模式。在強(qiáng)化線下投顧服務(wù)優(yōu)勢的同時，積極利用金融科技打造線上投顧服務(wù)，已經(jīng)成型了10種具有鮮明風(fēng)險收益特征的全市場基金組合，聚焦教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)增值三大客戶最為關(guān)心的財富目標(biāo)，滿足客戶在不同人生階段、不同風(fēng)險收益偏好下的理財需求。除此之外，華夏查理智投提供投顧賬戶下的組合成分基金自動調(diào)倉功能，幫助客戶的基金組合緊跟市場風(fēng)格及時調(diào)整，提升組合的賺錢效應(yīng)。

南方基金司南智投相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，理財客戶用于投資的錢一般分為四類：閑置活錢、保值的錢、增值的錢、獲取高收益的錢，而將長錢短投或短錢長配是理財小白經(jīng)常犯的錯誤。基于此，司南投顧提供了四種場景，對應(yīng)理財客戶不同的投資需求。未來，司南投顧將針對不同客戶的特定理財場景，如養(yǎng)老、教育，推出更具定制化特色的投顧策略組合。

“司南在注重‘投’的同時，更加注重‘顧’的服務(wù)，提供千人千面的資產(chǎn)分析、個性化定期報告和與市場行情相關(guān)的顧問小貼士等，客戶可以享受專業(yè)投顧投研團(tuán)隊的市場分析、投資觀點等投研服務(wù)。”該負(fù)責(zé)人介紹。

市場波動中

新增簽約人數(shù)快速增長

華夏財富相關(guān)人士介紹，市場波動加大，越來越多的投資者開始選擇基金投顧打理自己的財富。一季度公司新增投顧服務(wù)簽約客戶較去年年底增長了一倍。

陳彤認(rèn)為，市場波動可能對基金投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展有一定的促進(jìn)作用。“‘基金賺錢基民不賺錢’一直是行業(yè)痛點。觀察一季度的幾個典型交易日可以看到，普通投資者和專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者出現(xiàn)明顯的反向操作現(xiàn)象，證明投資需要專業(yè)的人來做。經(jīng)歷了市場波動之后，更多的投資者開始意識到了這一點。”

談及開展投顧業(yè)務(wù)遇到的困難，陳彤透露，基金投顧在中國是新業(yè)務(wù)，需要探索的東西很多。除業(yè)務(wù)模式的探索外，金融科技賦能也非常重要。“只有通過金融科技手段，才能實現(xiàn)從基金產(chǎn)品的銷售到對客戶的顧問服務(wù)，但國內(nèi)對客戶的分析還不足夠。”

華夏財富相關(guān)人士稱，基金投顧業(yè)務(wù)尚處于起步階段，投資者對于新的服務(wù)形式還需要一個理解和接受的過程。華夏財富將通過專業(yè)的線下投顧團(tuán)隊，與客戶溝通市場觀點，講解基金投顧理念，讓客戶真正理解資產(chǎn)配置對于投資的重要作用。(記者 張燕北)